华媒在日华人需谨防“金元宝”诈骗案发生

据日本新华侨报网报道,近日,日本新华侨报网发布一篇题为“日本华人社会再次发生‘金元宝’诈骗案的启示”的评论文章,文中提醒在日华侨华人提高警惕,谨防诈骗案,避免造成心理与经济上的损失。

据报道,11月初,一位定居日本的华侨在网络平台发布了房屋出租信息后,便接到了一个电话,对方称自己来自中国,目前在日本打工,看到网络发布的房源信息,希望能和他签约租房一个月。通过电话沟通完后,时间约在了第二天,两名男子来到了华侨家中,商讨签订租房合同。也许都是同胞,大家便多聊了几句,聊着聊着其租房的两名男子便声称在工地上班时挖到了一个坛子,里面有“古代硬币”和一些“黄金元宝”,并当着该华侨的面锯掉了一小块的“金元宝”,让其拿去鉴定。在附近的贵金属收购点做了鉴定,店员表示这块黄金纯度有20K以上,而一克单价在4000日元左右,就这样,租房事情因“金元宝”而暂搁一边了。

一位在淘集集担任过一定职务的员工告诉记者,“7、8、9三个月没(给商家)打款,这三个月没有打过一分钱,若按照月销量7亿至8亿元计算,三个月保守说也得有20亿元的销售额(即货款)。”如果再加上“双11”无法提现的销售额,会更多。

“让阿尔特塔来执教阿森纳,理由是他在瓜迪奥拉手下干过,曾在阿森纳踢过球,可除了他来这里不会迷路外,我不知道他还能有什么优势。最近几周我们都看到了对永贝里的拔苗助长,除了在瓜迪奥拉手下干过之外,阿尔特塔和永贝里又有什么区别?”

此外,淘集集声称委托第三方对在线资源位商品进行品控,商家提供的淘集集渠道品控流程显示,1个商品ID收费300元,且收款账号大多为个人账号。

值得注意的是,当淘集集再度不能提现时,此前商家们铆劲参与的“双11”销售出的商品货款也在其中。

“让一个以前从来没当过主教练的人,来执教阿森纳这种规模的俱乐部,这是非常非常大的赌博,”莫森说,“人们说他在瓜迪奥拉手下干过,但老实说,即使是瓜迪奥拉来执教这支阿森纳,也会举步维艰,瓜迪奥拉和克洛普都带不动!”

当商家试图抓住那个挽回损失的“救命稻草”,最终换来的却是更加惨重的损失。如今,眼见重组、复苏无望,商家们只希望淘集集能公开平台上的货款和保证金去向,但这场资金“溯源”似乎也前路漫漫。

这是一份强制签署的合同。“如果不签署,下架所有资源位、所有产品。”作为头部商家,冯先生告诉记者,“这三份协议我签完之后全部寄到淘集集总部了,(他们)并没有返给商家。”

“电商平台上商家货款结算如何监管,我们并不清楚,但如果都像淘集集这样,以后谁还敢在小平台上卖货?”凤至强调,淘集集拖欠货款问题应该引起警惕。在淘集集平台,一个商家可能不止有一个店铺,每个店铺必须向淘集集缴纳2000元的保证金。“抛开货款不说,如果按5万个店铺算,平台收到的保证金就是1亿元,这笔钱去了哪里,淘集集也没有说明。”一位淘集集前员工说。但对于淘集集具体店铺量,记者未能获取准确数量。

而记者获取的一份商品审核外包项目服务协议显示,淘集集10月、11月还欠一位供应商共9.6万元的商品审核费用。

《每日经济新闻》记者注意到,《淘集集平台商户店铺转让协议》是一份三方合同,甲方(受让方)为青岛大漠电子商贸有限公司(以下简称青岛大漠),当时的法定代表人为宋雅楠,乙方为转让商户,丙方为上海欢兽实业有限公司(淘集集)。

“‘双11’前后,我在淘集集的日销售额大约是4000元,‘双11’当天销售额达到30000元。”来自福建的冯先生表示,他被拖欠的货款总额已经超过100万元。关于为何再次无法提现,刚出校门的凤至告诉记者,每次一问淘集集客服,得到的回复都是说支付宝在升级中。

上海欢兽是杭州云盟的广告代理业务客户之一,双方自 2019年3月开始开展广告代理投放业务合作,每日互动代理上海欢兽旗下产品在相关社交广告平台的广告推广服务。

回头再看《债务重组协议》,凤至注意到其中有一句话,淘集集的主体上海欢兽实业有限公司(以下简称上海欢兽)同意10月16 日起与具备清算与结算资质的第三方支付机构开始对接。

12月9日,号称在近一年半时间里“中国互联网企业中增长最快的企业”的社交电商——淘集集正式宣布重组失败,将寻求破产清算或破产重整。这一消息来得有些猝不及防,对淘集集还抱有希望的商家唯能扼腕叹息,若两个月前及时止损,如今也不至于在“双11”后货款第二次被“套”。

其一,这是一个关于“诱惑”与缺乏“财产安全”保护意识的问题,民众往往在诱惑面前,一旦缺乏了定力,无论造成任何损失都只能自食其果。两名租房男子只因为当面锯掉一小块“元宝”一方面以“诱惑”为前提,另一方面提出去检测的原因是以取得“信任”为目的,两者结合时, 被骗是必然。

“强制”升级KA,店铺商家被迫变供应商

“义乌,潮汕,福建是淘集集平台拖欠货款最多的地区。义乌十九个商家被拖欠3700多万元货款,约占拖欠义乌整体金额的1/10。保定100多个商家,大概拖欠货款5000万元左右,沧州和石家庄的拖欠货款还没有算进来。”一位来自保定的商家告诉《每日经济新闻》记者,他被淘集集拖欠的货款是50万元左右,“淘集集后台有没入账的(货款)现在也看不到了。”

事发几日后,两名男子拿着一些“金元宝”和“金佛像”来到了该华侨家中,希望能拿这两样东西兑换1300万日元,一个骗局设置而成。该华侨先是从银行取出1000万日元,回到家中又拿出了300万日元的现金一起交给了骗子。为了稳住该华侨,两名男子对其称:“黄金将来会升值,暂时不要把它们卖掉。”

他指出,从酒店房价普遍同比下降50%可见,酒店入住率不足的情况持续。他说,往年4星级酒店的房间,在圣诞和元旦假期期间,每晚约需1000多港元,然而现在只需500多港元便可入住。而3星级的酒店房价下降幅度更大,林志挺解释,由于旅行团一般会入住3星级酒店,但预计今年同期的访港内地旅行团数字将下跌80%,因而房价连带大幅下降。(完)

“会有专人通过短信、电话联系你做品控,卖得好的就强制做品控,如果不做品控就给你下架资源位。”于立告诉记者。

今年4-6月,淘集集迎来迅猛发展,商家们的热情被充分调动起来,大家都在忙着抢资源位、爆单、发货,谁也不会料到,就在那时,一个因各种缘由不断延长货款账期的“大坑”正在等着他们。

该转让协议一项核心内容是,商家拟将其在淘集集平台上开设的全部店铺的所有权与经营权,转让予青岛大漠,淘集集同意上述双方的转让安排。

“11月22日是周五,周末不能提现,想着就等下周一,结果周一还是没有办法提现。”来自安徽宿州的商家凤至告诉《每日经济新闻》记者,此时商家们已经开始陆续下架商品了。

6月6日,有商家接到淘集集相关工作人员告知,他们已经升级为KA商家(头部商家),而所谓KA商家的升级意义在于,“等于100%的货款中的10%我们平台以服务费形式付给你,让你少交税,还有90%是按照货款形式付给你”。

实际上,在9月时,淘集集商家彭松就意识到,无论如何都不能再相信淘集集了。随后,在10月,彭松就准备材料准备起诉淘集集,但一直未能成功立案。他被拖欠的货款有70万元。

资金管理混乱,品控费直接打入个人账户

“除了公司的少数高层,公司大部分的计划、规定跟融资消息等都没有在公司内部通告,这个协议为什么要签,当时给商家也非常着急,要求一两天之内就寄回淘集集,很多商家疑惑重重,但是当时如果不签的话就要下架资源位商品。”淘集集招商总监王伟——淘集集商家口中的另一个关键人物告诉《每日经济新闻》记者,一年的时间淘集集举办了大概90场招商会。

10月18日,淘集集CEO张正平接受央视财经频道记者采访时表示,当时淘集集负债主要分为两部分,即供应商的货款和广告代理投放的欠款,负债总额为16亿元左右。“我们目前供应商欠款是8.69亿。”如果张正平说的是事实,当时淘集集拖欠的广告费用大概超过7亿元。

“达到20万元销售额就可以签署KA合同。”彭松告诉记者,在他看来, 这就相当于“霸王合同”,所以他没有签。

商家于立告诉记者,打款账号并不固定,隔段时间就换。“我一个店铺就换过十几个打款账号。”冯先生也说。

商家的懊悔缘于近月来淘集集过山车般的经历。在淘集集这趟过山车上,还裹挟着4万多商家、广告商、供应商、近400名员工、A轮投资方以及用户。

10月,面对讨要货款的商家,淘集集对外宣称重组。这似乎是最好的选择,否则只能破产。而商家为了追回损失,签署了《债务重组协议》,这也是他们货款二次被“套”的开始。

此外,上述协议还规定,库存产品中未结算产品(消费者虽已确认收货但丙方上海欢兽还未向乙方转让商户结算销售款的产品)的转让价款,由青岛大漠收到上海欢兽结算款后,按上海欢兽实际付款金额归还给商家。

“一个教练的出色,是靠球员能力来托举的,有人认为阿尔特塔能把瓜迪奥拉的风格带给阿森纳,可你看看他将要执教的这批球员……阿森纳现在这个成绩,并不是表现低迷,而是这批球员本来就这个水平。”

12月10日,浙江每日互动网络科技股份有限公司(以下简称 每日互动)发布公告称,截至公告披露日,每日互动全资子公司杭州云盟数智科技有限公司(以下简称杭州云盟) 对上海欢兽的应收账款余额约7340.22万元,在淘集集12月9日宣布融资重组方案失败后,后续将寻求破产重组或清算,存在无法收回的重大风险。

实际上,对于淘集集的商家而言,还让他们担心的是此前淘集集的一次次资产运作,或给他们追讨货款带来了更多的“未知项”。

KA合同包括三份协议,分别是《淘集集平台商户店铺转让协议》、《代运营协议》和《经销协议》。

从货款、工资到广告费,残局窟窿有多大?

“双11”货款再次被“套”

目前“金元宝”诈骗再次出现在华侨华人社会圈里,就不得不在此提醒在日华侨华人提高警惕,一定要明白“天上掉馅饼、脚底冒金佛”的事情绝不会发生,切忌克服侥幸心里。否则 “贪”与“贫”,一笔之间的事情仍然会持续发酵。

“若平均每个商家做10个品控,就是3000元,按照平台4万商家的数量预估,就是1.2亿元。”于立认为具体品控金额或不止于此。

入境处估计期间罗湖管制站约有267万人次进出香港,即每日平均约22.3万人次。此外,落马洲支线及深圳湾管制站,分别预计每日平均约有13.6万及10.6万人次出入境。

同时,上述协议规定,商家保证金自合同签订时无偿转移给青岛大漠,上海欢兽在退还保证金时退还到青岛大漠指定账号。

“这个(KA)合同大概就是把店铺所有权转给青岛大漠,有点类似于平台自运营,我们商家只负责发货,店铺所有权不在自己身上。”冯先生告诉记者,他也是匆匆忙忙签了协议,不过后来也没有感觉起到什么作用,“这是5-6月份淘集集让部分商家转为供应商的‘套路’”。

很多商家选择相信淘集集并重新经营发货,是因为《债务重组协议》的一条规定,即10月8日之后货款的结算方式为:订单发货后 15 日生成对账单;点击提现后 5 个工作日内完成货款支付。不幸的是,从11月22日开始,淘集集货款不能提现的情况再次出现。

事后该华侨因不安,便找到了一家做精密测定的公司对两件“宝贝”做了测试,给出的结果是:“两件金属没有任何黄金的成分。”事后便是报警,能否追回1300万日元仍是问号。但是,据悉目前利用“金佛像、金元宝“的类似诈骗在几年前就曾多次发生,日本也已有多名华侨华人受骗。即便如此,为何仍有人在被骗呢?

冯先生提供的与淘集集副总裁宋雅楠的微信(记者从淘集集员工处求证确为宋雅楠微信)对话记录显示,12月3日,宋雅楠说一切正常进行,对于再次延期打款她先后给出三种原因:支付宝对接影响的;因为秘钥什么的都拿走了,就是交割;商家起诉导致被法院司法冻结。

从2018年8月上线以来,淘集集货款账期经历了T+1、T+7、T+30、T+45多次调整,加上中间夹杂的各种延迟打款理由,后续淘集集的实际账期已被拖到90天。但即便这样,商家们的货款仍旧无法提现。到了今年10月初,“盖子”就再也捂不住了。

同时,在《经销协议》中,青岛大漠和商家的关系被定义为:双方之间的关系为商品经销上的供货与购买关系。而货款结算方式为银行转账,商家向青岛大漠告知结算专用账户,青岛大漠按商家指定账户进行结算。

入境处18日表示,今年圣诞节及元旦假期期间(即2019年12月21日至2020年1月1日)预计约有1065万人次(包括香港居民及访客)经各海、陆、空管制站进出香港,预料较去年同期减少超过26%。当中约75%、大约803万人次,会经各陆路边境管制站进出香港。预计12月21日及12月26日分别为陆路出境及入境较为繁忙的日子,人次则约为43.3万及45.5万。

其二,据统计从2006年开始,日本各地都纷纷出现类似事件,被骗金额不等,然而即便报警备案,骗子依旧能屡战屡胜的原因不仅仅只是因为受骗人经不起诱惑与缺乏财产安全保护意识,更多的是愿意相信“一夜暴富”的事情存在,看似被骗子所骗,实质是“自欺欺人”的心理给予了他人机会下手,才造成了心理与经济上的损失。

其三,在日华侨华人因“金元宝、金佛像”受骗人的日益渐增,从2011年7月22日,华侨华人虽然成立了“金元宝诈骗案受害者同盟”,大家各自叙述受害经过并不断的接到类似诈骗电话,但由于案犯在日本社会居无定所,没有固定职业,身份无法确认,导致了日本警方针对其犯罪团伙无法破案定罪。

除了上述拖欠费用,淘集集还拖欠员工1-2个月工资及11月的社保。由于淘集集12月10日突然关闭APP,已下订单、未收到货的用户也无从统计。

“破产就是把APP和商家后台直接关掉,其他都不管了吗?”一位淘集集商家问道。

林志挺18日向中新社记者表示,香港半年以来受修例风波冲击,市道持续不景气,访港旅客人数预计在圣诞和元旦的传统旅游旺季呈下降趋势,反映香港旅游业仍然疲弱。